诈骗集团的主要手段
诈骗集团的主要手段(诈骗集团运作模式)
一是不法具简河宗检责升还有型分子通过电子邮件冒充知名公司贵史策孔，特别是冒充银行来自，以系统升级等名义诱骗不知情的用户点击进入假网站，并要求他们同时输入自己的账号、网上银行登录密码、支付密码等敏感信息。如果客户粗心上当，不法分子就可能利用骗取的账号和密码窃取客户资金。
二是不法分子利用网络聊天，以网友的身份低价兜售网络游戏装备、数字卡等商品，诱骗用户登录犯罪嫌疑人提供的假网站地址，输入银行账号、登都电演验高席底会第养处录密码和支付密码。如果客户粗心上当，不法分子就利用骗取的账号和密码，非法占有客户资金。
三是不法分子利用一些人喜欢下载、打开一些来路不明的程序、游戏、邮件等不良上网习惯，有可能通过这些程序、邮件等将木马病毒置入客户的计算机内，一旦客户利用这种“中毒”的计算机登录网上银行，客户的账号和密码就有可能被不法分子窃取。当人们在网吧等公共电脑上上多留住视钟需负怕早网时，网吧电脑内有可能预先埋伏了木马程序，账号、密码等敏感信息在这种呢据属财军环境下也有可能被窃。
四是不法分子利用人们怕麻烦而将密码跟设置得过于简单的心理，通过试探个人生日等方式可能猜测出人们的密码。
今年以来，广东部分地区接连发生重大电信诈骗案件，“5·13”专案的起源为广州一起小额贷款诈骗15万元案件。经过公安机关侦查，发现该案件与、阳江市戴某被诈骗1106万元案等一批电信诈骗案件均为该诈骗团伙所为，其主要成员目前均已落网，有关侦查工作仍在深入进行。昨日下午，广东省公安厅召开侦破“5·13”特大跨国跨境电信诈骗案汇报会及战果展介绍相关情况。
广东省公安厅刑侦局局长杨*华介绍，今年以来我省连续发生一批特大电信诈骗案件，其中阳江、广州、中山、东莞事主分别被骗1106万元、320万元、500万元、450万元。9月28日，广东公安机关根据指挥部的统一指挥，会同福建、台湾以及泰国警方，在境内外涉案地捣毁诈骗犯罪窝点24个，一举抓获包括主犯在内的174名团伙成员。
记者从昨日的战果展上获悉，被摧毁的电信诈骗团伙以台湾人元某为首。该团伙编制网络，多方分点，租用网络传真平台、非法电信运营商线路诈骗，近广东省案件涉及的金额就高达1.2亿余元。
诈骗集团的手法
1.贷款诈骗
刊登贷款信息——传一份“贷款申请表”给事主——要求事主开通手机银行——让事主拨打语音电话，输入身份证号码、银行卡号和密码——“客户经理”以贷款要看事主流水账为由，要求事主存一笔钱到新开银行卡里——立即利用手机银行转走卡内存款。
●案例
开通手机银行被骗15万
5月13日，广州事主林某某报案，称其通过报纸看到盛业投资小额贷款广告，即与对方联系，遂传真“贷款申请表”与对方签订了贷款80万元的协议，但对方要求事主开办一个银行卡、开通手机银行，并拨打一个类似电话银行的语音电话让事主输入其身份证号、新开银行卡号和密码。事主操作后，对方称银行放贷前要审核事主银行卡是否有相应资金的流水记录，提示事主只要存一笔钱到银行卡再取出就可以。当日事主将15万元存入，几分钟后，钱就被人从手机银行转走。
2.传票诈骗
拨打事主固定电话，称有一张涉嫌犯罪的法院传票——按“9”与某某公安局联系——自称是某某警官告知事主其身份涉及一起刑事犯罪——要求事主报告银行账户和存款，并要求冻结账户——传真一份所谓的“司法传票”——将事主电话转至“公安机关某主任”处，称可以不冻结账户但必须查清账户——通过网上银行转走资金。
●案例
轻信“传票”千万元打水漂
5月17日，阳江市事主戴某在家中接到一个自称是阳江市中级人民法院的女性工作人员的电话，说戴某有一张来自河北省唐山市法院的传票，传票说戴某的信用卡恶意透支，唐山法院准备起诉戴某，如果戴某不应诉就要冻结戴某所有的资产，然后对方称将电话转到唐山市公安局，之后对方自称是唐山市公安局的民警，说戴某还涉嫌另外一宗案值200万元的诈骗案，说该案已经惊动“中央”，对方又说将电话转给来自“中央”的女性工作人员，该女性工作人员说案情严重，要求戴某配合工作，否则就要查封戴某所有的资产，并要求戴某将自己的存款转到一个指定账号。从5月17日15时至19日16时，戴某分14次一共转账1106万元到对方的14个银行账户。
“涉嫌犯罪”被骗500万
4月29日上午，中山市事主鲍某在家中接到一名自称法院工作人员女子的来电，称他有一张涉嫌犯罪的法院传票，具体情况可与福州市公安局联系。后对方将电话转至“福州市公安局”，一名男子告诉事主为防止被骗，可通过114查询福州市公安局的电话。随后，他查询得知福州市公安局的电话号码。不久，他手机接到该号码来电，对方称他在福州市开的信用卡涉及一宗贩毒案，要求其将所有银行账户和存款情况报告公安局，并要冻结这些账户，并将电话转至公安机关“李主任”处。“李主任”称可以不冻结账户，但必须查清账户。后事主两次输入某银行的账户(存款540余万元)和密码。事后查询得知该账号已被转出500万元。
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网络金融诈骗公司的诈骗方式有哪些 答：（四）加大整治不正当竞争工作力度。（五）加强内控管理。（六）用好技术手段。
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常见网络诈骗手段有哪些 答：常见网络诈骗手段(一)“刷卡消费”诈骗。此类诈骗犯罪中,不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费5968或7888元等,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科的名义谎称该银行...
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